1️⃣ La Resolución SBS 01015-2026, publicada el 8.4.26, aprueba una nueva norma sobre PLAFT aplicable a las PPJJ que explotan juegos de casino y/o máquinas tragamonedas, reemplazando el marco anterior y alineándolo con la normativa vigente, los estándares internacionales y las mejores prácticas.
2️⃣ La norma exige un SPLAFT integral, siempre con el conocido enfoque basado en riesgos, y comprende 13 componentes mínimos: políticas y procedimientos, oficial de cumplimiento, debida diligencia sobre clientes, beneficiario final, directores, trabajadores y proveedores, capacitación, manual, código, auditoría, registro de operaciones, detección de operaciones inusuales, ROS, conservación de información y atención de requerimientos de la UIF-Perú.
3️⃣ Introduce una lógica más sofisticada de identificación y evaluación de riesgos de LA/FT y FP, obligando a ciertos operadores a mapear riesgos por cliente, producto/servicio y zona geográfica, con actualización al menos cada 3 años.
4️⃣ En cuanto a la debida diligencia, se refuerza el tratamiento de PEP, no residentes, investigados y vinculados, y se exige identificar al beneficiario final sin excepción alguna.
5️⃣ En materia operativa, el RO alcanza operaciones desde $2.500 en canje de fichas, y el ROS debe remitirse en un plazo máximo de 24 horas desde la calificación como sospechosa. Con todo, la nueva regulación implica más trazabilidad, más documentación y menor tolerancia ante las fallas de cumplimiento.
